[$$poster]

2Stocks-радар: 2 декабря

ЦБ РФ раскрыл результаты работы банковского сектора в январе-октябре. Общий убыток кредитных организаций, который по итогам первого полугодия составлял 1,5 трлн руб., снизился более чем втрое, до 0,4 трлн руб. По итогам года участники рынка рассчитывают выйти в ноль.

Рост цен на золото выше $1800 за унцию помогает акциям российских золотодобытчиков оставаться лучше рынка. На торгах в четверг, 1 декабря, бумаги «Полюса» выросли на 2,54%, до 7525, «Полиметалла» — на 5,66%, до 377,1, «Селигдара» — на 4,16%, до 46,09.

Европейские страны в очередной раз приблизились к тому, чтобы договориться о потолке цен на российскую нефть на уровне $60 за баррель, пишет Bloomberg.

Tesla официально представила электрический грузовик Semi. Это позволит компании выйти на новый для нее рынок грузовых автомобилей.

@twostocks

[$$poster]

Что нового по теме разблокировки активов

Ранее мы писали, что брокеры начали готовить списки клиентов для подачи заявок в органы ЕС на разблокировку активов. За последние дни в этом вопросе произошли существенные подвижки. Некоторая информация очень важна для инвесторов, давайте сделаем небольшой обзор:

Брокеры начали подавать заявки в органы ЕС от лица своих клиентов. Об этом уже официально заявили «Тинькофф Инвестиции», БКС и «Инвестиционная палата». Также к этому готовятся «Финам», «Альфа-Инвестиции», РСХБ и другие.

Многие из брокеров в одностороннем порядке изменили регламенты обслуживания клиентов таким образом, что от вас не требуется давать какое-либо специальное согласие на участие в заявке. Но на всякий случай лучше перезвонить и убедиться, что вы есть в списках.

Также никто не запрещает инвесторам оформить самостоятельное обращение. «Открытие Инвестиции» даже выложили шаблон типового запроса в Казначейство Бельгии. Предполагается, что он подходит не только клиентам «Открывашки», но и любому российскому инвестору. К нему идет инструкция по заполнению.

«РБК Инвестиции» составили великолепный гайд по разблокироке. Здесь, например, написано, что имеет смысл подавать самостоятельную заявку, если у вас заблокировано активов на сумму не менее 10 тыс. евро. Также приведен полный список нужных документов и юридические тонкости, о которых не расскажет ни один брокер.

Ориентир по срокам — 7 января 2023 года. Это очень важная дата, но у нее разные трактовки. Одни юристы говорят, что до 7 января должны быть поданы заявления на разблокировку. С другой стороны, есть позиция, что к этой дате активы уже будут разблокированы в случае положительного решения ЕС. Если второй вариант верен, и вы хотите подать индивидуальное обращение, то это нужно делать уже сейчас.

@twostocks

[$$poster]

Argus обещает «черную пятницу» для российской нефти на весь 2023 год

Недавно ценовое агентство Argus принесло неприятные новости для российской нефтянки — цена на российскую нефть упала до $52 за баррель в преддверии эмбарго Евросоюза. Прогноз на следующий год оказался не менее мрачным — огромный дисконт на российскую нефть (Urals) сохранится, и даже если Brent будет стоить $91 за баррель, то Urals будет уходить всего за $57 за баррель.

Аналитики также оценили перспективы добычи нефти в России в 2023 году. По их оценке, она сократится с 10,9 млн до 10-10,4 млн баррелей в сутки. Весомости прогнозу добавляет то, что котировки Argus используются Минфином для расчета налогов. Поэтому мы по-прежнему вне позиций по российской нефтянке.

@twostocks

[$$poster]

Денис Масленников из @usstocksnews разбил наши мечты о «ралли Санта-Клауса» на рынке США. Говорит, что шортит Америку

[$$poster]

Как падал экспорт «Газпрома» в дальнее зарубежье

С марта этого года объем поставок «Газпрома» в дальнее зарубежье неуклонно продолжает снижаться на фоне политики ЕС, которая направлена на замещение поставок. За ноябрь экспорт в дальнее зарубежье упал до 4,0 млрд куб. м. — на 68,5% (г/г) по сравнению с 66,9% (г/г) за октябрь и 67,6% (г/г) за сентябрь. Это падение в 3-4 раза к нормальному уровню поставок.

Пока высокие цены в значительной степени компенсируют выпавшие объемы, но, очевидно, что так будет не всегда, и, вероятно, у «Газпрома» есть всего пара лет, чтобы переориентировать поставки.

@twostocks

[$$poster]

Forwarded from Вредный Инвестор (Murad Agaev)

Почему в конце года важно поговорить про налоги

Как минимум потому, что у многих из нас разрывает одно место из-за:

Блокировок счетов. С какой суммы будет рассчитан НДФЛ, если бумаги заблокированы И можно ли получить вычет по замороженному ИИС

Зависших дивидендов. Они вам полагались, но по факту не пришли. Попадет ли их сумма в налогооблагаемую базу

Сальдирования убытков. Вы умудрились скинуть что-то на внебирже. Схлопнется ли прибыль/убыток по такой сделке с биржевыми операциями

Переезда за границу. Как задекларировать иностранный счет Какие подводные камни Какие обязательства возникают, когда инвестор становится нерезом

Эти и другие вопросы, касающиеся налогообложения, рассмотрены на совместном вебинаре площадки 2Stocks и сервиса НДФЛка. Для самых вредных, кто дотерпит до конца, приготовлен сюрприз. Какой — не скажем, смотрите полностью.

Сколько стоит: открытое мероприятие
Позаботиться о налогах прямо сейчас

#партнерский

Налоговый вычет по ИИС в 2022 и 2023 году: о чем стоит позаботиться сейчас - 2Stocks
Конец года — самое время обсудить преимущества, которые дает индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Рассмотрим особенности этого инструмента вместе с экспертами сервиса НДФЛка

[$$poster]

Вредный все четко растолковал. Респект.

@twostocks

[$$poster]

2Stocks-радар: 5 декабря

Шестой пакет санкций Евросоюза, включающий эмбарго на поставки нефти из России, вступает в силу с сегодняшнего дня.

Страны ОПЕК+ решили сохранить квоты на добычу нефти без изменений. Текущий план предусматривает сокращение производства на 2 млн баррелей в сутки с ноября.

Китайские акции привлекают своей дешевизной все больше и больше глобальных инвестбанков. К тому же глобальные фонды покупают на слухах об ослаблении антиковидных ограничений.

Не все разделяют оптимизм, царящий на американском рынке — Morgan Stanley, Bank of America и Deutsche Bank ожидают падения индекс SP500 более чем на 20% в следующем году.

Просроченные долги россиян по потребкредитам в октябре достигли рекорда.

Самые главные налоговые боли инвесторов разобрали на вебинаре с НДФЛкой. Много полезной информации для тех, у кого заблокированы активы. Смотреть

@twostocks

[$$poster]

Еще по одной

Главным драйвером роста для бизнеса «Белуги» остается розничное направление. Количество магазинов за отчетный период составило 1256 (+57% год к году). Выручка увеличилась на 32% и достигла 66,3 млрд рублей, показатель EBITDA вырос на 71% и составил 12 млрд рублей, чистая прибыль показала динамику 88% и приблизилась к 5,2 млрд рублей.

Промежуточные дивиденды по итогам III квартала объявлены в размере 75 рублей на акцию. С учетом дивидендов за I полугодие (150 рублей на акцию), суммарно за 9 месяцев выплаты составят 225 рублей на акцию.

Хорошая дивидендная доходность в районе 10% годовых, потенциал роста котировок на фоне развития бизнеса, а также то, что «Белуга» относится к сектору продуктового ретейла, который проявил достаточную стойкость в текущем кризисе, делает компанию неплохой заменой облигациям.

@twostocks

[$$poster]

«Сбер» пытается расти в преддверии отчета по РСБУ за ноябрь, но пока сопротивление 142 рубля, выше которого с апреля котировки закрывали день только один раз, преодолеть не удается.

Пока кажется, что 300 млрд рублей прибыли по году сделать удастся, а это значит, что и дивидендов рублей 5 к лету накапает. Не много, но сам факт, что «Сбер» начнет платить и хороший отчет за первый квартал следующего года должны отправить котировки в район 180-200 рублей через полгода. Конечно, все это актуально, если не прилетит какой-нибудь «черный лебедь».

@twostocks

[$$poster]

2Stocks-радар 6 декабря

Доллар укрепляется к рублю на фоне вступления в силу первой части нефтяного эмбарго. За последние четыре торговые сессии валюта стала дороже более чем на 2 рубля, пишут "РБК Инвестиции".

Россия меняет направления поставки нефтепродуктов. Компании из России в сентябре 2022 года нарастили поставки нефтепродуктов в страны Ближнего Востока и Азии примерно вдвое по сравнению с аналогичным периодом 2021 года.

Холода удерживают на высоком уровне спотовую цену на газ в Европе.

Объем торгов гонконгскими акциями на СПБ Бирже в ноябре вырос почти в два раза по сравнению с предыдущим месяцем, но все еще остается крайне низким — $130 млн.

@twostocks

[$$poster]

Рубль сильно ослабел за последнюю неделю — как застраховаться

Вероятная причина — увеличение дисконта на российскую нефть из-за введенного «потолка». Хотя вряд ли этот фактор успел оказать негативное влияние так быстро, скорее всего, спекулянты играют на опережение.

Мы ждем ослабления рубля к доллару к уровню 70 рублей в 2023 году. Это произойдет на фоне восстановления импорта и падения экспортных доходов из-за пресловутого «потолка». Но ставить на это через доллар не стали бы, и, кстати, через юань тоже.

Бакс и юань — не лучший выбор

Что касается доллара, то резкого ослабления может и не быть, а оно может быть размазано в течение года, что даст около 10% доходности — почти равно тому, что можно получить на рублевом вкладе. К тому же за хранение сейчас много у кого взимается комиссия. По юаню все тоже не так однозначно — никто не может дать гарантий, что Китай не захочет немного девальвировать свою валюту, чтобы сделать товары более конкурентоспособными на мировом рынке.

И что же делать

Таким образом, самым оптимальным способом, чтобы застраховаться от девальвации будет покупка акций экспортеров. Наш выбор — акции «Алросы». Компания имеет прямое положительное влияние от ослабления рубля, против ее продукции так и не были введены санкции, несмотря на неоднократные попытки. Имеется драйвер в виде восстановления выплаты дивидендов. Котировки находятся на 20% ниже уровня 20 сентября.

Важным преимуществом покупки акций будет то, что даже если девальвации не случится, то у «Алросы» есть другие факторы, которые могут поднять котировки.

Публичный портфель 2Stocks

@twostocks

[$$poster]

Forwarded from Сам ты аналитик!

Датский Saxo Bank ежегодно готовит «шокирующие прогнозы» для мировой экономики. Вот некоторые из прогнозов на 2023 год

«Прошли те времена, когда низкие процентные ставки способствовали мечтам о гармоничном мире, построенном на возобновляемых источниках энергии, равенстве и независимых центральных банках. В 2023-м экономика перейдет в режим военной, где суверенные выгоды превзойдут глобализацию».

1 ОПЕК+ и Китай создадут новую резервную валюту

Китай и его многочисленные торговые партнеры вдохновятся идеями экономиста Джона Мейнарда Кейнса, выйдут из МВФ и создадут новую резервную валюту — банкор. Они будут использовать ее для расчетов по международным сделкам. Курс доллара к банкору упадет на 25%.

2 Золото подскочит до $3000

Инфляция сохранится в обозримом будущем. К тому же весной Китай начнет активнее отказываться от политики Zero-COVID. Высвобожденный спрос со стороны Китая приведет к новому скачку цен на сырьевые товары, что вызовет стремительный рост инфляции. На этом фоне золото резко подорожает.

3 ЕС создаст собственную армию

Cтраны ЕС примут решение создать до 2028 года силы наземного, морского, воздушного и космического базирования. Проект будет профинансирован в размере €10 трлн. Для этого будут выпущены военные облигации, что поспособствует сильному восстановлению евро.

4 Миллиардеры создадут энергетический проект на триллион долларов

Владельцы крупных технологических компаний и другие миллиардеры-технофилы объединятся и создадут консорциум для инвестиций в энергетические решения. Например, в развитие энергетической инфраструктуры для осуществления энергоперехода.

5 Будет введен широкомасштабный контроль над ценами для ограничения инфляции

Власти расширят контроль над ценами и даже заработной платой. Однако без решения основной проблемы это не только приведет к росту инфляции, но и повлечет за собой риск разрыва социальной структуры общества из-за снижения уровня жизни.

Подписывайтесь на канал «Сам ты аналитик!»

[$$poster]

ВТБ отказался платить по субордам. Какие последствия у этого решения

Поскольку такие облигации включаются в капитал банка, кредитная организация в случае критического снижения уровня достаточности капитала может списать этот заём. Для самого банка это не страшно, а вот для держателей субордов — фактически потеря капитала.

В то же время надо смотреть проспекты эмиссии этих бумаг. Возможно, там содержатся какие-то важные условия. Например, в случае невыплаты купона может быть предусмотрено возмещение акциями.

В банке поясняют свое решение укреплением капитальной позиции и обещают «в перспективе вернуться к выплате купонного дохода по этим выпускам облигаций».

@twostocks

[$$poster]

2Stocks-радар: 7 декабря

Фьючерсы на нефть Brent завершили торги 6 декабря в минусе на 4,03%, впервые за 11 месяцев опустившись ниже $80 за баррель. Пока не очень понятно, что вызвало такое падение — сезонная слабость спроса или затоваривание рынка из-за значительных продаж со стороны России в преддверии ввода «потолка» на нефть.

Россия может ввести максимальный дисконт российской нефти Urals к эталонному сорту Brent, при увеличении дисконта продажа будет запрещена.

Курс доллара США к рублю вырос на 1,17% по итогам торгов вторника и составил 63,08. Наиболее вероятная причина ослабления — падение котировок Brent и увеличение дисконта на Urals.

Поменявшие брокеров из-за санкций инвесторы могут столкнуться с переплатой налогов из-за того, что брокеры не успевают обработать данные тысячи клиентов. 

Эксперты считают, что подать обращение в органы ЕС на разблокировку активов нужно до 23 декабря. Ранее обсуждался дедлайн 7 января 2023 года.

@twostocks