Еще по темам:

$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля

Виды портфелей и когда их нужно пополнять
 
Здравствуйте, друзья! Сегодня поговорим про портфель.

Определив инвестиционную стратегию и выбрав брокера, мы можем, наконец-то, приступить к инвестициям. Начинаем с инструментов инвестирования (облигации, акции, ПИФы, ETF), определяемся с рынками инвестирования (российский, американский, европейский т.д) и секторами экономики (технологии, медицина, газ, финансы и т.д). Дойдя до самих компаний, мы сталкиваемся с вопросом ЧТО и КОГДА будем покупать

Попробую ответить на эти вопросы:

Если вы инвестируете ежемесячно, то вопрос КОГДА отпадает. Стратегия усреднения позволяет вам уменьшить риск покупки в самый неподходящий момент.

Инвестируя нерегулярно, особенно в отдельные акции, время покупки очень важно. Профессиональные инвесторы покупают либо по скидке (в кризис или на плохих новостях, когда цена сильно падает), либо когда понимают, что компания недооценена. Последнее намного сложнее, так как требует расчетов, анализ конкурентов и понимания индустрии. Вы тоже можете этому научиться. Но я советую сначала покупать только "голубые фишки" (акции наиболее крупных, ликвидных и надёжных компаний со стабильными показателями доходности) в моменты их сильного падения.

Инвестируя ежемесячно небольшие суммы очень важно обращать внимание на комиссии. Чтобы не получилось, что комиссии скушают всю вашу потенциальную прибыль.
 
Влиять на размер прибыли можно путем выбора целенаправленной стратегии портфеля. Например, если хотите регулярно получать дивиденды, то составляйте список надежных и стабильных компаний, которые не только регулярно платят дивиденды, но и чьи дивиденды растут из года в год. Портфель с такими эмитентами называется дивидендным. В нем я продаю акции только если меняется дивидендная политика или долгосрочные перспективы компании, которые ставят дивиденды под угрозу. Здесь временный минус по акции для меня только на руку. Я использую эту возможность для его пополнения.

В спекулятивном портфеле есть акции, которые я покупаю под конкретную идею. Для ограничения потерь при такой стратегии необходимо использовать такие инструменты управления сделкой как Take Profit (автоматический ордер на продажу с фиксированием прибыли) и Stop Loss (автоматический ордер на продажу с фиксированием убытка).
 
Тем, кто недавно на рынке, я рекомендую начинать с пассивного портфеля, состоящего только из ETF. Он не требует постоянного контроля и показывает, хоть и не запредельную, но стабильную доходность.
 
Спекулятивная стратегии может показывать более высокодоходные результаты. Но риск потерять свои средства в таком портфеле очень высок, поэтому доля инвестиций через спекулятивный портфеля у меня не велика.


$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля

Сегодня я хочу предложить хороший шанс для старта в инвестировании и в бизнесе.

Да, можно и так, сразу "двух зайцев"

Сегодня я хочу вам подсказать инструмент с помощью которого вы точно добьетесь своих целей и финансовых и духовных. Ведь бизнес который приносит доход и главное удовольствие - это бесценно.

Я предлагаю вам за 3-6 месяцев получить навыки профессионального инвестирования и самое главное получить новую профессию, которая поможет вам достичь всех ваших целей.

В воскресенье в 15-00 я проведу вебинар, на котором расскажу как за 4 шага освоить новую профессию Финансовый Советник и уже через месяц выйти на доход 100.000 руб и стать грамотным Инвестором. В марте начнется шестой поток обучения и вы должны быть там 100%.

Будьте уверены, это именно ваш шанс

Запись на вебинар по ссылке.


$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля

Напоминаю, что завтра состоится большой эфир с нашим портфельным управляющим, на котором мы ответим на 50+ ваших вопросов.

Кстати, хочется сказать большое спасибо за такие хорошие вопросы. Мы сегодня отсортировали вопросы все по тематикам, и завтра будем продолжать это делать до эфира.

Уверен, что эфир получится

Как участвовать в эфире - ссылка

Вопросы принимаем до завтра
до 10-00 - ссылка


$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля

Почему в США не будет дефолта

Кризис диктует США свои условия: падающую экономику необходимо стимулировать новыми и новыми деньгами, а это — прямая дорога к госдолгу.

За последний год правительство США заняло $4,2 трлн, в результате долг превысил отметку в $27 трлн.

В связи с этим возникает вопрос: кто будет покупать облигации, эмиссия которых необходима для финансирования расходов Вашингтона

В далеком 2008 иностранные инвесторы взяли на себя больше половины госдолга. Но времена меняются, и сейчас они выкупают лишь 35% (см. график).

В основном облигации Казначейства покупали Китай и Япония. Только в этом году аппетит их заметно поубавился. На $130 млрд в квартал рос объем инвестиций Японии в американскую экономику весь прошлый год.

Только в третьем квартале 2020 года рост был всего на $15 млрд. Китай же и вовсе стал продавать: минус $13 млрд в третьем квартале, минус $40 млрд — за весь прошлый год.

Что остается Вашингтону

Похоже, спасать Вашингтон будет ФРС. В конце 2020 года регулятор выкупил облигации на $240 млрд, и теперь владеет пакетом общей стоимостью $4,4 трлн. За последний год объем американских облигаций на балансе ФРС удвоился.

Без поддержки регулятора американской экономике вряд ли бы удалось занять столько денег. 

Интерес иностранцев к госдолгу США гаснет, несмотря на искусственную поддержку котировок. Если бы власти страны попытались привлечь на рынке триллионы долларов без прямой поддержки ФРС, то доходность бумаг бы взлетела, и рынок рухнул.

Регулятор покупает облигации на деньги, созданные из воздуха. У него не было выхода из собственной ультрамягкой политики после 2008 года, нет его и сейчас.

Поэтому при любых рисках, у ФРС всегда есть возможность выкупить любые долги.


$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля
Sat, 27 Feb 2021 07:18:16 GMT
« Ответ #499: 27 Февраля 2021, 12:25:27 »

Forwarded From Полезные ссылки


$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля
Внимание всем прослушать
« Ответ #500: 27 Февраля 2021, 13:30:48 »

Внимание всем прослушать


$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля

Ссылка на сегодняшний эфир с портфельным управляющим - аудио


$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля

Стать миллионером: как Джесси Ливермор несколько раз сколотил и потерял состояние

Джесси Ливермор знаменит тем, что сумел несколько раз заработать и потерять состояние, исчисляющееся миллионами долларов. За короткие продажи во время обвалов рынка в 1907 и 1929 годах Ливермора назвали «Великим Медведем». Некоторые до сих пор считают, что его успех можно отнести к фантастическому везению. Как было на самом деле

Юность

Джесси родился в 1877 году в семье бедного фермера. Его способности к математике были очевидны уже в детстве, но отец хотел, чтобы сын продолжил семейное дело. А чтобы у него было больше времени на хозяйство, отец приказал сыну бросить учебу в школе. К счастью, мать была иного мнения — она и помогла сыну бежать из дома. Так молодой человек 14 лет оказался в Бостоне — совсем один, в нелепом костюме на вырост и с 5 долларами в кармане.

Однако Джесси был не из робкого десятка, и почти сразу устроился в брокерскую фирму Paine & Webber. Фирма существует и по сей день — является частью корпорации UBS AG.

Работа у юного Ливермора была нехитрая: он выписывал на доску цены акций, которые получал по телеграфу с тикерного аппарата. Ему платили 6 долларов в неделю, что эквивалентно 120 современным долларам. С момента его трудоустройства до покупки первой акции прошло всего 6 месяцев.

Джесси имел математическое мышление, и вскоре стал замечать закономерности. Он просчитал, что цены на акции движутся волнами: если они начали подниматься, то продолжат расти какое-то время, пока что-либо не остановит их. Он завел блокнот и фиксировал движение цен, а также записывал, где он угадал, а где нет.

У Джесси было недостаточно денег, чтобы начать полноценно торговать на бирже через настоящих брокеров. Поэтому он пошел обходным путем — стал делать ставки в букмекерских конторах на падение или рост той или иной акции. С первой сделки Ливермор выиграл 3 доллара. А вскоре стал зарабатывать больше, чем в Paine & Webber.

Нью-Йорк

Заработав первую 1000 долларов, Ливермор отправился в Нью-Йорк — в 16 лет. Но здесь все началось не так удачно, как в Бостоне. Букмекерских контор здесь не было, поэтому пришлось сразу отправиться на фондовую биржу. Но стратегия коротких ставок здесь не работала: между заявкой и покупкой проходило время, в итоге сделка совершалась не по той цене, на которую он рассчитывал.

6 лет Джесси учился на своих ошибках: он потерял все заработанные в Бостоне деньги, заимел долги, но к 22 годам ему удалось сколотить состояние в 10 тысяч долларов.

Когда Ливермору исполнилось 24, его снова ожидал провал. На рынке тогда началась лихорадка. Объем торгов вырос с 250 тысяч акций до 3 миллионов. Джесси продолжал ставить на короткие позиции, но сделок было так много, что брокер не успевал их исполнять. Сделки совершались позже по цене, на которую не рассчитывал трейдер. Из-за это Джесси потерял $50 тысяч.

Но в 29 он снова отбил все потери. Ливермор зашортил акции железнодорожной компании Union Pacific. Из-за разрушительного землетрясения в Сан-Франциско рынок обвалился, и трейдер получил $250 тыс. (продолжение ниже)


$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля

Игра на понижение

В 1907 году на бирже разгорелась паника. Вкладчики забирали деньги из банков, из-за чего банкирам было не на что выдавать кредиты. А постоянными потребителями кредитов были брокеры, которые перезанимали деньги трейдерам. На бирже наступил хаос — у банков не осталось средств для займов, и кредиты перестали закрываться.

Тогда Ливермор заработал $1 млн всего за один день, играя на понижение. На следующий день он заработал еще $3 млн. Благодаря этим событиям трейдера прозвали «Великим Медведем».

Однако несколько месяцев спустя Джесси проиграл весь капитал на неудачной сделке с хлопком на Чикагской товарной бирже.
Несмотря на то, что Джесси был в шаге от банкротства, он за год сумел заработать $5 миллионов.

В 1925 году Ливермор вновь решил попытать удачи в Чикаго. На этот раз торговля пшеницей и кукурузой принесли ему $10 млн.

В 1929 году в США разразился биржевой кризис, который дал начало Великой депрессии. Интуиция подсказала Джесси, что рынок перегрет, и скоро начнет снижаться. Он снова стал играть на понижение.
Благодаря этой стратегии он заработал $100 млн. У Джесси было много завистников, которые обвинили его в биржевом крахе. Недоброжелатели даже грозили лишением жизни и похищением.

После Великой депрессии в США создали Комиссию по ценным бумагам и биржам, которая выработала правила и стандарты работы и поведения участников рынка. Это мешало Ливермору торговать как прежде, и с тех пор он не повторял своих успехов.

Правила Джесси Ливермора

Ливермор умер в 1940 году, но до этого времени он успел написать книгу, в которой изложил свои принципы.

Вот некоторые из них:

1) Трейдер не должен торговать регулярно. Каждый день и год не подходит для совершения сделок.

2) Торговать нужно только тогда, когда рынок явно растет или падает. Если случилось первое — то трейдер должен брать бумаги на долгий срок, а если второе — то быть в короткой позиции.

3) В любом секторе экономики нужно торговать лидирующими акциями — теми, которые показывают самый сильный тренд.

4) Торговать нужно по тренду — покупать на нисходящем тренде и продавать на восходящем.

5) Если сделка показывает потери, ее сразу нужно закрывать. Хорошие сделки обычно сразу показывают прибыль.

6) Если тренд завершился или ослабел, нужно сразу выходить из сделки.

7) Торговать нужно лидирующими инструментами на каждом рынке — самыми сильными акциями на бычьем рынке, и самыми слабыми на медвежьем.

С тех пор, как Джесси Ливермор закончил спекулировать на рынке, прошло около 80 лет. Поменялся рынок, поменялись игроки, стратегии и правила грамотных инвестиций.

Мы учим таким инвестициям, которые помогут обеспечить вас в старости или накопить на крупную покупку.


$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля

Формирование портфеля для начинающего инвестора

Поступает много вопросов от начинающих инвесторов, с чего начать формирование своего первого портфеля, чтобы сразу все не потерять. 

Начать нужно с постановки цели: на какой срок планируете инвестировать, сколько времени готовы тратить на управление портфелем, какую ожидаете доходность и к какому уровню риска готовы.

Обратить внимание следует на три стратегии: портфель роста, дохода и защиты. Последняя из них наиболее предпочтительна для начала инвестирования. Теперь по порядку:

1 Портфель роста. Является альтернативой покупке ПИФов. Он ориентирован на длительный период. Инвестировать в такой портфель нужно на срок от 5 лет. Тот, кто выбрал данную стратегию, действует по принципу «купил и забыл». Его не должны пугать временные просадки. На длительной перспективе рынок всегда растет. Причиной тому является обесценивание денежной массы в связи с ее увеличением. Лучшими для покупки инструментами являются ETF на индексы.

2 Портфель для дохода. Является альтернативой сдаче недвижимости аренду, но имеет преимущество в ликвидности и не простаивает. Для формирования портфеля необходимо покупать акции компаний, которые выплачивают значительные дивиденды. Но внимание следует уделять представителям первого эшелона, «голубым фишкам». Эти эмитенты менее подвержены риску банкротства.

3 Портфель для защиты. Он аналогичен банковскому вкладу и имеет главное предназначение – защитить ваши деньги от инфляции. Такой портфель лучше всего пополнять облигациями надежных компаний, например, облигациями федерального займа (ОФЗ). Средняя доходность данного портфеля может составить от 6 до 10%. Такой портфель всегда будет выше банковского вклада. А если использовать такой приятный бонус, как вычет на ИИС, то при условии реинвестирования доходность вашего портфеля прибавит еще несколько процентов.

В настоящее время ставка Центрального банка находится на исторических минимумах. Это делает доходности по облигациям низкой. В ближайшей перспективе существует высокая вероятность повышения ставки ЦБ, а это значит, что держатели длинных выпусков облигаций становятся заложниками низкой доходности на длительный срок. Поэтому, при покупке облигаций сейчас рационально отдавать предпочтение облигациям со сроком погашения менее одного года, например: ОФЗ-46018-АД, ОФЗ-25083-ПД, ОФЗ-26217-ПД.


$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля

Я подожду и понаблюдаю или просто подожду

Друзья, всех с первым днём весны. Для меня весна это как новый год. Окончание зимы, пусть и не по погоде. Скоро начнется жизнь у природы. Скоро лето.

В субботу прошел прямой эфир, на котором у моменте было 700 человек. На котором мы вместе с нашим портфельным управляющим отвечали на все ваши вопросы.

Знаете, сколько я получил сообшений в личку за вечер субботы и воскресенья. 92 сообщения. И я очень рад, что наш эфир сподвиг людей на действия.

А знаете чему я не очень рад 28 сообщений из них - эти люди уже мне писали. Это видно по истории. Кто то писал в январе 2020, кто то позже. И все они получили мое предложение. Но по каким то причинам - решили подождать.

И вот сейчас они решили сотрудничать. Это правильный шаг. А если бы они решили раньше, при первом обращении - то уже были бы в плюсе от 10 до 54% на сегодня. Вот столько стоит нерешительность.

Всем солнышка и позитива на неделю.


$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля

Инвестиции или бизнес Что выгоднее

Очень часто нам приходиться делать выбор. Заниматься ли бизнесом или уже полностью жить на доходы от иневстиций.

Сегодня о плюсах. Плюсы инвестиций они конечно очевидны. Инвестору необязательно иметь офис на Уолл-стрит, ходить на работу в деловом костюме и постоянно думать только о котировках. 

На самом деле инвесторы — это обычные люди. Возможно, среди вашего окружения уже есть такие, просто вы об этом не знаете.

Инвестор занимается вложением денег в ценные бумаги. Прибыль получает от роста котировок, дивидендов и купонов, выплачиваемых компаниями. Для совершения выгодных сделок грамотный инвестор выбирает стратегию, анализирует компании и риски. Раз в месяц он проводит балансировку портфеля.

Хороший план и регулярность инвестиций даже самые маленькие деньги способны превратить в хороший капитал. За это я и люблю свою профессию инвестора. Она позволяет накопить на достойную пенсию, купить квартиру и обеспечить детям качественное образование — без кредитов, ипотеки и тысяч сверхурочных часов.

Эта профессия требует один раз освоить базовые навыки, а потом всю жизнь приумножать благодаря им капитал.   

У нее нет зарплатных потолков. Возможности для роста — безграничные.  
  
Риски и стресс легко нивелируются путем грамотного составления портфеля. Есть такие стратегии, которые выведут вас в плюс на любом этапе экономики. Даже во время кризиса можно инвестировать доходно.
  
Инвестирование не требует большого количества времени. Несколько часов в месяц в удобное вам время — и портфель будет в порядке.

Сегодня вы можете не только инвестировать самостоятельно, но и помогать другим выработать выгодную стратегию для инвестирования. Поверьте 95% людей нуждаются в этом виде услуг.

Финансовый советник - еще одна профессия, которая обеспечит вас достойным доходом благодаря фондовому рынку. 

Даже если живете в маленьком городе, сможете зарабатывать от 200 тысяч рублей в месяц. Вся работа ведется online.

Профессии можно учиться самостоятельно — это долго и чревато потерями. А можно найти грамотного наставника, который обеспечит вам мощный рывок вперед и избавит от 85% ошибок, которые совершают новички в самом начале. И главное который в дальнейшем возьмет к себе в команду.

На моем курсе я изложил свой 20-летний опыт инвестиций: все на пальцах, по полочкам и с подробным изложением подводных камней.

На курсе научитесь не только инвестировать, но еще и грамотно себя позиционировать, чтобы привлекать клиентов. Это — хороший бизнес, который не требует огромных вложений на старте. 

Записывайтесь, пока еще остались места.


$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля

Инвестиции для госслужащих

Здравствуйте, друзья. Я - не госслужащий, но около 2,5 млн. граждан нашей страны являются таковыми. Среди них есть немало опытных и начинающих инвесторов. Специфика деятельности накладывает на данную категорию служащих определенные ограничения. По причине того, что государство стимулирует госслужащих инвестировать свои сбережения именно в экономику своей страны и создает условия для исключения конфликта интересов, для них имеет место ряд запретов по использованию инструментов для инвестиций. 

Госслужащим запрещено владеть:

1 Ценными бумагами нерезидентов и зарубежных структур, в том числе торгующихся на наших биржах.

Их можно определить по международному идентификационному номеру. Первые символы обозначают страну эмитента. Для акций российских компаний данный номер начинается c «RU».

2 Бумагами отечественных компаний, если ценные эти бумаги выпущены в других странах, например, их филиалами.

3 ETF фондами, если оператор, выпустивший фонд, имеет иностранную юрисдикцию.

4 Российскими ПИФами, инвестирующих средства во внешние активы.

5 Еврооблигациями наших компаний, потому что их выпускают взаимозависимые компании, зарегистрированные за рубежом.

Госслужащие могут:

1 Открывать индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), который даст возможность получать ежегодный налоговый вычет до 52 тыс.руб. в год.

2 Приобретать российские ценные бумаги, если это не приводит к конфликту интересов.

3 Иметь валютные счета в отечественных банках. А хранить валюту в иностранном банке запрещено.

4 Вкладываться в строящееся жилье и инвестиционную недвижимость.

5 Передавать в доверительное управление свои ценные бумаги.

Конфликт интересов – это прямая или косвенная личная заинтересованность, которая может повлиять на беспристрастное исполнение служебных обязанностей. Например, налоговый инспектор, владеющий акциями компании, в отношении которой он проводит контрольные мероприятия, имеет соблазн манипулирования результатом проверки в соответствии со своими личными интересами, как инвестора.

Помните, что госслужащие обязаны ежегодно до 1 апреля предоставлять сведения о доходах, в том числе супруга (супруги) и несовершеннолетних детей. Предоставление недостоверных сведений работодателю влечет за собой проведение служебной проверки, результатом которой может стать лишение премий и других дополнительных выплат на срок не менее года.


$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля

Стратегия новичка

Здравствуйте, друзья. В последнее время на рынок приходит много новых инвесторов. За год количество новичков удвоилось, а за 3 года выросло в 10 раз! Большинство из них выбирают фондовый рынок, потому что доход от банковских вкладов стал неприлично низким. А граждан, регулярно уплачивающих подоходный налог, прельщает возможность получения вычета по ИИС. 

Но попадая в новое для себя пространство новоиспеченный инвестор нуждается в ответах на многие, возникающие у него, вопросы.

1 С чего начать Конечно же с торгового плана!

· Выбрать стиль торговли: долгосрочное инвестирование или краткосрочное (скальпинг, интрадей трейдинг, свинг).

· В зависимости от стиля сосредоточится на фундаментальном или техническом анализе. Научиться распознавать распространенные фигуры тех.анализа, которые позволят входить в рынок на просадках и сонаправленно попадать в начало долгосрочного тренда.

· Определиться с площадкой (РФ или иностранный рынок) и инструментами торговли (акции, облигации, валюта…).

· Определить сигналы входа в рынок и фиксации прибыли, например, используя технические индикаторы системы QUIK.

· Выбрать методы диверсификации рисков и т.д.

2 Прежде чем почувствовать и вжиться в рынок, первые реальные сделки следует совершать небольшими объемами и надежными инструментами. Для акций – это голубые фишки, для облигаций – ОФЗ и бумаги муниципальных и региональных органов власти. А также отдавать предпочтение ЕТФ и валютам развитых стран.

3 Перед совершением активных сделок нужно выработать в себе правильный психологический настрой. Эту составляющую почти всегда игнорируют, но она очень важна для принятия правильного решения, особенно если все пойдет не по плану. Избавление от излишней самоуверенности и способность сохранения рационального мышления под давлением обстоятельств является залогом успешной торговли.

4 Распространенная ошибка, с которой сталкиваются новички, это нежелание вовремя фиксировать убытки. Надежда на то, что все-равно цена всегда стремиться идти наверх, увеличивает в разы неконтролируемые потери новичков, формируя стадию паники и разочарования. Страх перед будущими сделками мешает объективной оценке рисков и возможности получить приличную прибыль. Как следствие, увеличивается частота сделок и комиссии начинают влиять на ваш доход. Следует помнить, что способом выхода из убыточной сделки является выставление стоп-заявки одновременно с открытием позиции.

5 Риск прямо пропорционален прибыли. Необходимо выбирать оптимальное соотношение между ними. При входе в позицию нужно понимать причину роста (падения) бумаги. Является ли волатильность спекулятивным разгоном по сговору группы трейдеров, который в любой момент изменит направление тренда, или же изменение цены основано на фундаментальных причинах (сильные отчетные данные, изменение дивидендной политики, рост мировых цен на продукцию компании и т.д.). 

Не забывайте о таких простых способах увеличения прибыли как ребалансировка и усреднение позиции.

6 Будьте в курсе событий! Чувствовать рынок и совершать удачные сделки помогает мониторинг новостного фона, отслеживание динамики операционных и финансовых показателей компании в разрезе конкурентов данной отрасли.  С опытом, к начинающему инвестору начнет приходить понимание корреляционных взаимосвязей производственных, товарных и макроэкономических показателей.

Я считаю инвестирование очень увлекательным процессом, который, кроме потока новой информации, духа соревновательности, знакомства с новым кругом интересных единомышленников, может в перспективе улучшить финансовое положение вашей семьи, и, вполне вероятно, привести к финансовой независимости.


$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля

Завтра в 19-00 мск я проведу эфир  с коммерческим директором компании оператором ETF FINEX Владимиром Крейндель.

Это уникальный шанс узнать все ли лидеров рынка ETF в России.

Эфир будет проходить в ClubHouse и чате Кубышка.

ClubHouse - Евгений Марченко
Чат Кубышка - @cubishkachat

Комната https://www.joinclubhouse.com/event/PAjg99w6

Сейчас нужно задать свой вопрос, чтобы я его передал Владимиру и мы на него ответили.

Задайте ваш вопрос в форме ниже.


 

Отметьте интересные вам фрагменты текста и они станут доступны по уникальной ссылке в адресной строке браузера.