Еще по темам:

$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля

Выбор дивидендных акций

Привет, друзья. Сегодня решил ответить на вопросы по выбору дивидендных акций, на что обращать внимание и т.д. Часто в сети вижу, как большинство частных инвесторов смотрят только на дивидендную доходность – чем больше, тем лучше. Естественно все далеко не так просто.

В первую очередь нужно помнить, что высокая дивидендная доходность — это первый признак высоких рисков. Очень вероятно, что текущие дивиденды разовые, либо ожидается их снижение, либо показатели компании падают. Например, у МРСК Волги в 2019 году дивиденды были намного выше среднерыночных, однако из-за снижения показателей компании, дивидендные гэпы так и не закрылись, это значит, что акционеры даже не компенсировали падение курсовой стоимости дивидендами и находятся уже несколько лет в минусе. С другой стороны, много компаний с низкой дивидендной доходностью пользуются спросом у инвесторов.

Поэтому нужно смотреть не только на текущий дивиденд, но еще на историю дивидендных выплат и их перспективы. Чем больше перспектив роста дивидендов в будущем, тем ниже будет текущая дивидендная доходность и наоборот. Для прогноза дивидендов можно использовать дивидендную политику компании и консенсус-прогнозы аналитиков по ожидаемой прибыли, либо пользоваться сервисами, которые произвели уже подобные расчеты за вас.
Однако стоит помнить, что любой прогноз или ожидания не 100% и могут корректироваться со временем.

Также нужно смотреть на качество самой компании. Например, при высокой закредитованности и повышении ключевой ставки ЦБ, компания может принять решение отменить дивиденды и направить деньги на погашение задолженности.

Еще стоит обращать внимание на ДКП Центрального Банка. Повышение ставки – негатив для дивидендных историй. На последнем заседании ЦБ было отмечено, что средняя ключевая ставка в 2021 году может приблизиться к 5% (планируется повышение во 2П2021), а также был дан посыл, что программа льготной ипотеке будет свернута в ближайшее время. Поэтому владельцам дивидендных акций и застройщиков стоит скорректировать риски если еще не сделали этого.


$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля

Мысли по Норильскому Никелю

Добрый день, друзья. В связи с падением котировок какой-либо компании, начинается активное обсуждение и множество вопросов по поводу дальнейших перспектив. Такая ситуация и с Норильским Никелем.

Вчера компания объявила о продлении работ на затопленных рудниках на целый квартал. При этом рыночные ожидания были настроены на объявлении об окончании откачки, либо о переносе максимум на неделю. Поэтому котировки отреагировали стремительным падением.

Человек, работающий на затопленных рудниках сообщил, что вся проблема в том, что длины насосных агрегатов не хватает достать до воды. Ранее сообщалось, что протечка обнаружена на уровне ~300 метров, на эту примерно эту же глубину и рассчитаны насосы. Однако, глубина шахт доходит до 600-700 метров, а вода, как мы знаем имеет свойство стекать вниз.

Также, по его словам, перемычка, которую установили, затвердела, но не полностью устранила проток. Часть оборудования удалось спасти, но крупногабаритные высоковольтные агрегаты и проводка остались под водой.

В компании заверили, что в настоящий момент будут распродавать запасы по высоким ценам (например, цены на палладий на новостях о переносе выросли на 5%). Но ресурсы у компании ограничены, а ремонт рудников может затянуться.

Поступает информация о планах снизить дивиденды. Тут уже стоит быть осторожным акционерам Русала, который за счет дивидендов НН обслуживает свой долг, а также держателям En+, который владеет долей в Русале.

Конечно, ждать котировки компании на 12 тыс. не стоит, однако, в настоящее время негативный фон намекает на дальнейшее снижение. Думаю, что при позитивном сценарии цена может остановиться на уровне 20-21 тыс, а при негативных новостях проваливаться до 18 тыс. В любом случае, в данной компании нужно в 2021 году держать руку на пульсе, так как спрос на корзину ее металлов в будущем будет только расти, а ситуация с аварией создает благоприятный момент для хорошего входа


$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля

Дежурный по "Инвест Клубу Кубышка"

Каждый будний день, ровно в 11-00 мы отвечаем на все ваши вопросы, которые касаются инвестиций (любых).

Все просто. Появился вопрос, задайте его в форме

Каждый день мы помогаем более 300 человек

Каждый день в 11-00 мск мы отвечаем на ваши вопросы.


$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля

Краткий обзор голубых фишек российского рынка на текущий момент

Добрый день, друзья. Как вы и просили, подготовил для вас краткий обзор по российским компаниям

1 Сбербанк:

Стоимость акций находится около исторических максимумов. Еще в 2019 году Сбербанк ставил цель выйти на чистую прибыль в 1 трлн. рублей, но коронавирус и снижение ставки спутали все планы. По прогнозам аналитиков чистая прибыль компании в 2021 году будет на уровне 2019 года, а дивиденды останутся 18,7 руб/акц. (6,5% див. доходность)

2 Роснефть:

Как у Сбербанка, цена акций Роснефти штурмует исторические максимумы. В этом ей оказывает поддержку дорогая нефть, особенно в переводе на рубли, программа обратного выкупа акций, лояльное отношение со стороны государства (отмена льгот коснулась Роснефть меньше остальных) и развитие новых проектов. По текущему показателю P/Е компания выглядит дорого, однако форвардный показатель находится на среднерыночных значениях. Дивиденды в следующие 12 мес. ожидаются на уровне 19,89 руб. (3,5% див. доходность).

3 Газпром:

Над Газпромом сохраняется негативный фон по поводу санкций и т.п. Компания пострадала от сокращения спроса в 2020 году. Однако, цены на газ в Европе за последнее время выросли почти в 2 раза, запасы в хранилищах падают, а добыча в США восстанавливается медленно. Поэтому, в 2021 году некоторые аналитики ожидают, что компания улучшит свои результаты по сравнению с 2019 годом. В следующие 12 мес. див. доходность акций по прогнозам составит 3,57% (8,29 руб/акц)

4ГМК Норильский Никель:

В 2020 году на компанию, помимо сокращения спроса, обрушилась череда аварий, которая создала токсичный сентимент вокруг компании. Несмотря на рост цен корзины металлов Норильского Никеля цена акций находится на уровне начала 2020 года. Да, затопление двух крупных рудников – действительно негатив по компании, однако, по последним данным полный возврат мощностей произойдет в начале апреля 2021 года. Более того, НН может выплатить специальные дивиденды в ближайший год. С их учетом дивиденды составят 3582 руб/акц (15,3% див. доход)


$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля

Заседание ФРС, инфляция и как от нее спастись

Добрый день, друзья. Вчера помимо объявления санкций и обмена “любезностями” между РФ и США было еще одно очень значимое событие – заседание ФРС по ставке и последующая пресс-конференция. К данному заседанию было приковано огромное внимание, так как появляются сигналы к ускорению инфляции, например увеличение крутизны кривой доходности облигаций, что могло привести к ужесточению ДКП, а как следствие к падению рынков.

Однако Дж. Пауэлл после заседания дал инвесторам четкий посыл – стимулирование экономики и мягкая ДКП будут с нами до конца 2021 года. Инфляция на текущий момент ниже целевой в 2%, но прогноз по инфляции на весь 2021 был пересмотрен с 1,8 до 2,4% годовых. С другой стороны, программы стимулирования, в том числе QE, остаются на прежнем уровне = новые доллары продолжат создаваться и выливаться в рынок через программы выкупа. Особенно глава ФРС отметил то, что QE теперь будет не до прогнозов восстановления, а до фактического оздоровления экономики.

Американские фондовые индексы отреагировали ростом, а индекс доллара падением. Даже рубль, упавший на санкциях, смог отыграть немного потерь. Инфляционные ожидания все же, никуда не пропадают. Напротив, распродажи в долларе приведут к подорожанию базовых материалов, а также сельхоз продукции.

На российском рынке можно присмотреться к компании РусАгро, которая является прямым инфляционным бенефициаром. Компания имеет высокие темпы роста, последний отчет вышел очень хорошим, а прогнозные дивиденды выше среднерыночных. Более того, цены на биржевые продукты питания за год много раз переписывали свои исторические максимумы, что, несомненно, положительно сказывается на результатах компании.

Санкционная риторика и секторальная коррекция в связи с SPO Черкизово привели к небольшой коррекции цены, которая может быть привлекательна как для долгосрочных, так и для краткосрочных покупок. Однако помните, что риски инвестирования и решение о покупке нужно оценивать и принимать самостоятельно!

На графике сравнение цены AGRO в долларах с ценами фьючерсов на сахар (фиолетовая), свинину (желтая), пшеницу (голубая), масло (оранжевая).


$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля

Ответы на вопросы про ИИС

Привет, друзья. Многие подписчики уже либо имеют ИИС, либо только собираются его открыть. Поэтому сегодня решил разобрать вопросы про типы ИИС. В какой момент определяется А или Б льгота будет Можно ли закрыть ИИС А и открыть сразу же ИИС Б

Для справки напишу, что льгота по типу А – получение налогового вычета от инвестированной суммы (максимум 52к в год), а по типу Б – освобождение от налога на прибыль.

При открытии индивидуального инвестиционного счета не требуется указывать какого типа льгота вам нужна, это определяется непосредственно в процессе жизни счета. Если вы ни разу не получали налоговый вычет по типу А, то при закрытии счета, вы предоставляете справку из налоговой, что данным вычетом не пользовались и с вас не удерживают налог с полученной прибыли если такая имеется – льгота Б. Если вы хотя бы раз получали налоговый вычет по типу А, то значит льготой Б воспользоваться уже не получится.

Если у Вас открыт ИИС типа А, то по прошествии трех лет Вы можете беспрепятственно его закрыть и открыть новый. При этом, если на новом счете вы не получали налоговых вычетов, то сможете пользоваться Б-льготой.

Закрывать ИИС можно и до истечения трех лет, но в таком случае вам придется вернуть налоговые вычеты, если вы их получали, и заплатить пеню в зависимости от сроков получения вычета и его размера.

Важно. Мы выяснили, что не получится воспользоваться ЛДВ (льгота на долгосрочное владение)  на ИИС.


$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля

Дежурный по "Инвест Клубу Кубышка" слушает

Каждый будний день, ровно в 11-00 мы отвечаем на все ваши вопросы, которые касаются инвестиций (любых).

Все просто. Появился вопрос, задайте его в форме

Каждый день мы помогаем более 300 человек

Сегодня в 11-00 мск мы ответим на все ваши вопросы.


$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля

Ставка ЦБ РФ и Нефть

Добрый день, друзья. Центральный Банк повысил ключевую ставку на 0,25% пунктов до 4,5%. Чем нам это грозит и о чем это говорит

Начнем с того, что повышение оказалось примерно ожидаемо. Если еще месяц назад преобладали настроения о том, что ЦБ оставит ставку без изменения, то после того, как ЦБ Бразилии и Турции повысили ставки выше прогноза, от ЦБ РФ больше стали ожидать ужесточение ДКП. Можно сказать, что сохранение ставки было бы небольшим позитивом для рынков, повышение практически ничего бы не изменило, повышение на 0,5% стало бы негативным сигналом.

Центральный банк вынужден поднимать ключевую ставку на росте инфляции. При цели в 4%, только официальная инфляция около 6%, что заставляет Эльвиру и ее команду ужесточить денежно-кредитную политику. Где можно спрятаться от инфляции писал вчера

Повышение ставки делает рубль “дороже”, поэтому несмотря на вчерашний обвал нефти на 8%, рубль сегодня укрепляется.

Теперь про нефть. С ноября на нефтяном рынке образовался сильный бычий тренд, что привело к перегреву котировок. Коррекцию ждали все, поэтому, как только появился сигнал на снижение, большое количество игроков встали в короткие позиции, чем спровоцировали вчерашний обвал. Из причин еще называют рост кривой доходности, третью волну коронавируса, отношения РФ и США, но все эти причины в сми начали появляться после падения, а не до него - притягивались уже к факту. Поэтому, думаю, что текущее снижение имеет чисто спекулятивный характер.

Вчерашний обвал нефти предоставляет хорошую возможность войти в российских нефтяников по сниженным ценам. Если говорить конкретно, то по моим ощущениям стоит присмотреться к Лукойлу и Газпромнефти, с Татнефтью же нужно быть осторожнее – она получила сильный урон от отмены льгот с 2021 года, а Роснефть выглядит перекупленной даже при текущей коррекции, Сургутнефтегаз вообще история больше про финансы, чем про нефть.


$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля

Кто со мной Тот впереди планеты всей!

Набор на 6 поток школы Инвесторов и Финансовых Советников заканчивается.

В понедельник мы начинаем 6 поток моих авторских курсов для Инвесторов.

1) В новом потоке мы полностью переделали программу курс и усилили ее. Мы добавили 6 дополнительных модулей. И сейчас их 18.

2) Сейчас мы будем учить не только новому бизнесу, но и отдельно будем учить правильно планировать и инвестировать свои активы.

Поверьте это будет очень круто, мы вместе с командой 6 месяцев готовили это обновление.

Предлагаю оценить новую программу

Если вам интересна тема инвестирования и вы хотите серьезно продвинуться в этом вопросе + хотите новый бизнес или карьеру.

В воскресенье в 15-00 я проведу крайний вебинар на этот поток:

"Как за 4 шага стать Инвестором и освоить профессию финансовый советник"

Расскажу подробно, как попасть ко мне в команду

Со мной в команде уже 117 человек. Я жду вас!


$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля

ТОП 10 дивидендных акций на Мосбирже по стабильности выплаты дивидендов.

Очень часто меня просят рассказать про наиболее интересные акции с точки зрения величины дивидендов. И все в основном обращают внимание на величину, но это ведь не самое главное. Для меня важнее насколько компания стабильно выплачивает дивиденды.

Вот 10 акций, которые стабильно выплачивают высокие дивиденды.

Компания, средний % дивидендов за период

ТГК-1 - 10%
Сургутнефтегаз-п - 10%
Юнипро - 9%
ММК - 9%
Полиметалл - 8%
ОГК-2 - 8%
Лукойл - 6%
Сбербанк-п - 6%
Акрон - 6%
Магнит - 6%

Не забывайте, что портфель не может состоять только из акций дохода, должны быть акции роста, и облигации.

Всем прибыльных инвестиций!


$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля

SPAC - новые возможности инвестирования

SPAC (Special Purpose Acquisition Company) или «специальная компания по приобретению». Такая компания не ведет операционную деятельность и изначально не имеет активов.

Смысл ее существования – помочь вывести на биржу потенциально успешную частную компанию путем слияния или поглощения, а не через традиционное IPO.

Компания SPAC изначально размещается на бирже и слияние с ней помогает выйти на биржу целевой компании. IPO SPAC называется blank-check («пустые чеки»).

Обычно, когда SPAC проводит первичное размещение, неизвестно, какая компания в будущем станет объектом поглощения. Фактически средства инвесторов привлекаются «вслепую» и огромное значение имеет опыт организатора SPAC и его мандат.

В этом качестве может выступать известный инвестор, финансист или медийная личность, вызывающая доверие инвесторов.

Организатор SPAC обозначает, в компанию какой отрасли он намерен вложить привлеченные средства. Инвесторы самостоятельно оценивают способность организатора найти и провести сделку.

По правилам Комиссии по ценным бумагам (SEC), акции SPAC размещаются по фиксированной цене в $10. Менеджмент (их называют спонсорами SPAC) собирает деньги инвесторов и заемные средства, чтобы инвестировать в приобретение частной компании без больших долгов. Срок — два года с момента IPO (реже — 18 месяцев). По истечении дедлайна SPAC ликвидируется, а деньги возвращаются инвесторам. Сливаться со связанными со спонсорами компаниями запрещено.

SPAC обязана потратить не менее 80% собранных средств на один актив. Любая сделка должна быть сперва одобрена акционерами. Частные компании, сливающиеся со SPAC, могут конвертировать свои бумаги в акции SPAC в пропорции 1:1. После этого тикер SPAC меняется на тикер новой публичной компании.


$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля

Отвечаем на ваши вопросы и важная информация

Каждый будний день, в понедельник в 13-00 мы отвечаем на все ваши вопросы, которые касаются инвестиций (любых).

Все просто. Появился вопрос, задайте его в форме - а мы ответим.

Каждый день мы помогаем более 300 человек.

Завтра расскажем какие налоги платит инвестор, какие есть льготы, как не переплачивать.

Эфир будет тут на канале (будем тестировать)

И в комнате Инвест Клуба в Clubhouse

Где вам удобнее

Жду всех в 13-00, не пропустите


$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля

Инвестиции и трейдинг

Добрый день, друзья. Месяц назад я проводил опрос по интересующим вас темам и теперь отвечаю на них в постах. Несмотря на то, что один из типов вопросов я игнорировал, но поняв, что это чуть ли не самые частые вопросы, решил на них ответить. А именно: “Подскажите акцию на краткосрок”, “Что купить, чтобы быстро заработать без риска”, “торговля внутри дня, торговые роботы и т.п.”

Расстрою сразу – халявы на рынке нет. Нельзя купить акцию с высоким потенциалом роста без рисков. Чем выше доходность, тем выше риск – правило номер 1!

Если вам необходимо вложить деньги на короткий срок, то ото только надежные короткие облигации. Если же вы хотите купить акцию, получить 10-30%+ за неделю, продать и жить счастливо, то в какой-то момент это приведет к тому, что-либо вы потеряете депозит (если убытки фиксируете), либо застрянете в просадке на 10-20, а может и 40 лет (если убытки не фиксируете). В случае, если компания пойдет на банкротство, то даже не фиксируя убытки вы потеряете деньги.

Трейдинг. В интернете много красивых историй и фотографий “трейдеров” с пачками денег на дорогих спорткарах. 99% из них это фальшивые истории, наделать фотографии/видео на новом “гелике” или Porsche стоит 5-10 тыс. рублей (аренда авто), что может позволить себе даже студент. Основная цель таких историй, либо продать обучение, либо с концами забрать деньги “в доверительное управление”

Настоящие линейные трейдеры – обычные работники в банковской сфере, которые вместо пляжа на Бали тоже ходят на свою работу. Если посмотреть вакансии на hh, то зарплата трейдера лежит в диапазоне 40-120к руб. Для кого-то это большие цифры, но относительно хороших программистов, это даже мало. Большинство внутридневных трейдеров в проп-компаниях имеют доход 30-80 тыс. Компании нужны такие работники для того, чтобы за счет высокого количества сделок и диверсификации более эффективно регулировать риски портфелей. Итоговая средняя доходность портфелей таких компаний 15-25% годовых.

Поэтому зачем вам короткие сделки, если никто не знает куда пойдет цена Долгосрочная доходность инвесторов и активно торгующих трейдеров примерно одинаковая, то зачем тратить время и нервы на короткие сделки Более того, торгуя внутри дня, вы пытаетесь отобрать деньги у профессиональных участников, а они у вас. При инвестициях вы получаете часть прибыли компании, участвуете в росте организации и экономики в целом.


$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля
Mon, 22 Mar 2021 09:59:46 GMT
« Ответ #553: 23 Марта 2021, 18:50:03 »

Mon, 22 Mar 2021 09:59:46 GMT

$$poster

  • *****
  • 0
  • 0
    • Просмотр профиля

Сегодня говорили про налоги, льготы, как не заплатить лишнего, и отвечали на ваши вопросы. Очень советую всем послушать.


 

Отметьте интересные вам фрагменты текста и они станут доступны по уникальной ссылке в адресной строке браузера.