[$$poster]

Знаете, что будет 2 мая

Правильно — в этот день истекает дедлайн по подаче декларации 3-НДФЛ за 2022 год. Для инвесторов это очень важно, т.к. в ней декларируются дивиденды и купоны по иностранным ценным бумагам.

Документ можно оформить в бумажном виде или электронно. Однако не все знают, какие бывают подводные камни при его заполнении и как оптимизировать налоги. Поэтому мы решили позвать в наш онлайн-клуб экспертов сервиса НДФЛка и обсудить с ними все тонкости.

Поговорим про:

Налог с операций с иностранными ценными бумагами, уплату налогов с полученных дивидендов;
Льготу на долгосрочное владение ценными бумагами (ЛДВ);
Cальдирование убытков;
До 1 июня нужно отчитаться о движении средств по иностранному счету, открытому в 2022 году. Поговорим и об этом.

Стартуем 5 апреля в 19:00 мск. Это только кажется, что еще много времени до дедлайна. На самом деле лучше сделать заранее, чем суетиться в последний момент. Эфир будет бесплатным и максимально полезным.

Регистрация на онлайн-клуб 2Stocks Налогообложение иностранных акций. Инструменты оптимизации налогов

@twostocks

[$$poster]

Наш большой приятель и автор @usstocksnews Денис Масленников убивает все надежды на позитивный исход по ставке ФРС. Даже освещение на видео говорит в пользу распродаж

[$$poster]

Телеграм-каналы пишут, что нефти хана...

Стоимость нефти марки Brent в моменте опускалась до $70 за баррель, а рубль обновляет локальные минимумы к доллару. Есть ли перспективы к восстановлению нефтяных котировок

Рынок опасается, что на фоне банковского кризиса произойдёт замедление экономики, которое усилит профицит. Практически аналогичная ситуация и на рынке газа.

Тем не менее, уже во II полугодии рынок нефти может вернуться к серьёзному дефициту. И если к тому моменту рецессия ещё не наступит, то и возврат к $100 за баррель не будет сюрпризом.

Ранее про зависиость курса рубля от цены на нефть

@twostocks

[$$poster]

ФРС подняла ставку по федеральным фондам на 25 базисных пунктов (ожидания 25 бп)

ФРС установила диапазон проц ставок по фед фондам между 4,75% и 5,00%

#фрс

[$$poster]

Пауэлл: Участники заседания не ожидают понижений процентных ставок в этом году

Единичные (изолированные) случаи проблем в банковской сфере опасны, если их не купировать
Наша кредитная программа Discount Window эффективно справилась с проблемами региональных банков
Возможное ужесточение условий кредитования может означать меньше работы для ужесточения денежно-кредитной политики. Поэтому эксперты ФРС включили прогноз ужесточения условий кредитования в свои прогнозы
Понижения ставок в этом году не являются частью нашего базового сценария

#фрс

[$$poster]

2Stocks-радар: 23 марта

В четверг состоится заседание совета директоров
банка «Санкт-Петербург», где будет решаться вопрос по дивидендам. Ранее банк выплатил дивиденды за первое полугодие 2022 года, доходность которых по обыкновенным акциям составила 12%.

Инфляция в РФ в годовом выражении за неделю снизились с 7,65% до 5,99%.

Нефтепереработка в марте осталась на прежнем уровне, несмотря на эмбарго и санкции.

Сегодня «Мечел» представит операционные результаты за 2022 год.

@twostocks

[$$poster]

Главная дивидендная сенсация недели — банк «Санкт-Петербург»

Совет директоров банка «Санкт-Петербург» порадовал акционеров рекомендацией по дивидендам за 2022 год:

21,16 руб. на обычку — дивдоходность 15,2%
0,22 руб. на преф — дивдоходность 0,75%

Не держим эту бумагу, т.к. считаем немного безумной. Помните, как она лихо летала в июле прошлого года В то же время это скорее вопрос вкуса — хозяин-барин. Тем не менее, делаем из этой ситуации вывод о том, что в банковском секторе в 2023 году все будет в полном порядке.

Еще один аргумент в пользу этого — закрытый эфир с экс-главой банка «ФК Открытие» Михаилом Задорновым, который прошел пару дней назад на РБК Pro. Его уважают не только как банкира, но и как макроэкономиста. Так вот, Задорнов считает, что прибыль банковского сектора в этом году составит где-то 1,5-1,7 трлн руб. Это при том, что прогноз ЦБ ниже — 1,2-1,5 трлн.

Восстановление будет происходить благодаря двум факторам, считает Задорнов. Во-первых, будет большой плюс по открытой валютной позиции, которую имеют многие банки. Во-вторых, наша финансовая система сейчас мало зависит от западной, а это хорошо ввиду того, что там творится.

А еще он круто сказал, что «Сбер» неизбежно дорастет до 230 руб. за бумагу, поскольку примерно по этой цене его набирали в Фонд национального благосостояния (ФНБ) в 2020 году.

Все дивиденды российских компаний В календаре 2Stocks

@twostocks

[$$poster]

2Stocks-радар: 24 марта

Зима 2023-24 годов станет первой, когда Германия столкнется с вообще полным отсутствием трубопроводного газа из РФ. Одновременно, ожидается рост спроса на газ со стороны КНР. Ранее мы отмечали, что баланс на рынке нефти тоже может поменяться с сторону дефицита.

МЭР в скорректированном прогнозе пересмотрит в сторону ослабления курс рубля. Согласно текущему прогнозу Минэкономразвития, средний курс доллара по итогам 2023 года ожидается на уровне 68,3 рубля.

Сокращение добычи нефти со стороны России на 500 тыс. б/с уже повлияло на дисконт на Urals — сейчас он на $8 ниже уровня середины января. Вице-премьер Александр Новак считает, что снижение дисконта продолжится и дальше.

В результате начала недавней накачки на фоне банковского кризиса, нивелировано уже 70% всего сокращения баланса ФРС, начатого в этом цикле.

Банк «Санкт-Петербург» — ждем ракету на старте торгов. Вчера объяснили, почему с банковским сектором все будет в порядке в 2023 году.

@twostocks

[$$poster]

А вы уже подписаны на телеграм-канал Степана Ермакова @investmoda

Степан — квалифицированный инвестор с 15-летним опытом.
Именно он первым в рунете опубликовал ответы на тестирование инвесторов и у него брал комментарии журнал Forbes!
На его YouTube-канал уже подписались более 90 тысяч подписчиков, но он также есть в Телеграм, где делится с подписчиками самой интересной и полезной информацией об инвестициях на фондовом рынке.

Его видео Когда заморозят вклады Снимать ли все рубли с российских банков набрало 400 000 просмотров за 2 месяца

Подписывайся на его телеграм-канал прямо сейчас!

@investmoda

[$$poster]

Вчера и сегодня резко растут CDS на Deutsche Bank, а котировки европейских банков падают, так же как и нефть.

Имеем такие же паттерны, как были неделю назад, значит высока вероятность получить красный день по S&P 500.

Ну и само собой вопрос — станет ли Deutsche новым Credit Suisse Кажется, что-то будет...

@twostocks

[$$poster]

Красивая дивполитика еще не значит, что вам красиво заплатят

Хотя многие компании в предстоящий дивидендный сезон готовы порадовать дивидендами, стоит быть осторожными, так как не все смогут их выплатить, даже несмотря на дивидендную политику. Ранее мы отмечали, что дивидендов не стоит ждать от ВТБ, а теперь посмотрим каковы шансы у En+.

Дивидендная политика En+ подразумевает выплату дивидендов в размере 75% свободного денежного потока, но не менее $250 млн, а также все полученные дивиденды от РУСАЛа. Следовательно, минимум около 50 руб. на акцию.

У компании есть два основных сегмента — алюминиевый и энергетический. Коротко разберемся, что творится в каждом

Средняя цена реализации алюминия в 2022 году составила $2976 за тонну. Казалось бы, очень хороший показатель. Но если в первом полугодии маржинальность по EBITDA составляла 25%, то во втором из-за санкций и падения цен на алюминий показатель снизился до рекордных 3% — фактически при текущих ценах компания работает в безубыток.

Показатели энергетического сегмента за 2022 год можно считать стабильными. EBITDA в рублевом выражении осталась на уровне 2021 года, несмотря на падение выработки. Поддержку оказал рост цен на электроэнергию.

Так каковы шансы

Стоит отметить, что в последний раз компания платила дивиденды в далёком 2017 году. Учитывая ситуацию с алюминиевым сегментом, то и в этом году особо рассчитывать на них не стоит.

@twostocks

[$$poster]

— Один из крупнейших блогеров в Пульсе (более 33 000 подписчиков)
— Третья по популярности стратегия в Тинькофф (более 3 700 человек)
— 90 миллионов рублей в управлении

Секреты, советы и ответы на вопросы от автора стратегии в канале "Фабрика богатеньких буратин" https://t.me/+vuX471btbIcyNzM6

Подписывайся!

#промо

[$$poster]

2Stocks-радар: 27 марта

СД «Самолет» принял решение провести допэмиссию в размере 20% от текущего количества акций. Однако компания обращает внимание, что это техническое действие — оно необходимо для утверждения проспекта эмиссии ценных бумаг, который будет действовать 12 месяцев. На данный момент сделка не планируются.

Экс-глава банка «Открытие» Михаил Задорнов полагает, что в 2023 году российский банковский сектор получит прибыль в 1,5–1,7 трлн, что значительно превышает ожидания ЦБ (официальный прогноз регулятора — 1,2–1,5 трлн). Ранее он объяснил, почему «Сбер» дорастет до 230 руб.

Американцы продолжают выносить банки —  за неделю сняли с депозитов в банках почти $100 млрд.

«Тинькофф Инвестиции» ужесточили порядок закрытия ИИС, пишет «Коммерсантъ». Теперь нужна личная явка в офис или отправка поручения по почте. Интересно, другие брокеры последуют примеру «Тинькофф»

@twostocks

[$$poster]

«Эффект Сбера» не дает рынку уйти в коррекцию

Рынок после нашего поста от 21 марта до конца прошлой недели простоял в боковике. Но после заявлений экс-главы банка «Открытие» Михаила Задорнова о том, что ЦБ недооценивает прибыль банков в этом году, рынок начал закладывать, что дивиденды за этот год будут выше, чем планируется выплатить за прошлый — одно из условий закрытия дивидендного гэпа. Т.е. даже купив по текущим, инвесторы получат около 12% процентов годовых.

Позитива добавляет и то, что цены на газ и нефть стабилизировались на фоне некоторого снижения опасений по поводу того, что власти США не смогут предотвратить коллапс в банковом секторе.

Из тяжеловесов, которые еще сильнее могут разогнать рынок, остается «Газпром». Мы по-прежнему можем только гадать как о размере потенциальных дивидендов, так и о планах правительства относительно того выплачивать их или нет.

«Газпром» растет последним

Положительное решение этого вопроса, вероятно, будет кульминацией роста, так как многие российские компании уже объявили о выплате дивидендов в этом году или подтвердили, что сохранят дивидендную политику. Следовательно, история в них по большей части в среднесрочной перспективе отыграна.

@twostocks

[$$poster]

Главная налоговая интрига этого сезона

2 мая — дедлайн для подачи декларации 3-НДФЛ за 2022 год. Для инвесторов это мегаважно, потому что в этот документ заносятся дивиденды, полученные от иностранных компаний.

Главная интрига декларационной кампании 2023 года заключается в том, что Минфин и МИД России предложили отказаться от налоговых соглашений с недружественными странами.

Что это значит 

Сейчас у России подписаны налоговые соглашения об избежании двойного налогообложения с рядом стран, в том числе с США. Именно эти документы дают инвесторам право не платить налоги дважды, а всего лишь доплачивать недостающий процент.

В случае, если предложение министерств будет одобрено президентом, инвесторам придется платить налог сразу в двух юрисдикциях — сначала за границей, а потом в России. Конкретно для акций США арифметика будет такой:

Было: 10% в США (со справкой W8-BEN) + 3-5% в России (в зависимости от годового дохода);

Может стать: 30% в США (W8-BEN уже не будет нужна) + 13-15% в России (в зависимости от годового дохода).

Важно понимать, что это пока только инициатива. В то же время стоит следить за новостями, т.к. потенциально она может стать реальностью.

Обсудим эту ситуацию на вебинаре с экспертами НДФЛки (сервис по возврату налогов). В ходе онлайн-трансляции вы сможете задать им все интересующие вас вопросы, связанные с 3-НДФЛ.

Регистрация на онлайн-клуб 2Stocks Налогообложение иностранных акций. Инструменты оптимизации налогов

@selfinvestor